Por qué las criptomonedas necesitan cumplimiento en este momento
No hay duda de que la criptomoneda es en auge. El 7 de enero, el valor del mercado de las criptomonedas aumentó a más de un billón de dólares estadounidenses. El 19 de febrero, el valor de Bitcoin, la forma más popular de criptomoneda, superó el billón de dólares por sí solo. Bitcoin se creó en realidad en 2009, pero en 2021, no hay duda de que la lenta transición de la criptomoneda a la corriente principal Esta completo.
Para los no iniciados criptomoneda es un activo digital que se intercambia entre usuarios a través de la tecnología blockchain, conocida como criptología (de ahí el nombre). forma de moneda totalmente digital, no pertenece a ningún país y puede comercializarse por igual en todo el mundo. A diferencia de las transacciones con tarjeta de crédito, la criptomoneda tiene tarifas muy pequeñas y es increíblemente fácil de transferir.
La criptomoneda también es segura: dependiendo del punto de vista. Las transacciones con criptomonedas pueden ser completamente anónimo y seguro basado en su tecnología blockchain y su proceso de encriptación.
Por otro lado, no solo es difícil obtener una transacción devuelta directamente a la dirección del emisor, sino que los intercambios de cifrado también llevan riesgos de blanqueo de capitales. Esto presenta preguntas obvias de cumplimiento: ¿cómo los sectores financieros y las instituciones que sirven a esta industria deben protegerse de los esquemas de lavado de dinero?
Dado que la criptomoneda es una moneda global descentralizada, hasta ahora ha habido sin enfoque estandarizado para regularlo. Los países individuales han adoptado sus propios enfoques individuales. La Grupo de Acción Financiera (GAFI), una organización intergubernamental, “el organismo de control mundial del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo”, ha estado monitoreando los desarrollos en los sistemas de cifrado. Recientemente, algunos países han comenzado a regular el sector de activos virtuales, sin embargo, todavía no es suficiente.
En los Estados Unidos, la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (conocida como FinCEN) y la Reserva Federal están revisando las reglas para considerar las monedas virtuales como "dinero" según la Ley de Secreto Bancario. Además, la “regla de viaje” de FinCEN, que exige la presentación de informes de transacciones que involucran instituciones financieras, se actualizaría y las transacciones internacionales de $ 250 caerían bajo la regla enmendada. No se detiene aquí, vienen otros conjuntos de reglas.
Mientras tanto, las empresas (y las personas) involucradas con los sistemas de criptomonedas deben conocer la clave de los intercambios de criptomonedas. riesgos, señales de alerta y medidas de protección. Un programa de cumplimiento bien diseñado juega un papel fundamental en este escenario. Conozca a su cliente El cumplimiento, la selección de sanciones y el monitoreo de transacciones son algunas de las actividades cruciales incluidas en un programa.
Para que las empresas (e individuos) cumplan con los requisitos reglamentarios de las criptomonedas y comprendan las vulnerabilidades específicas de las transacciones de criptomonedas, las empresas deben considerar implementar procedimientos para abordar los riesgos y navegar en un entorno tan complicado y fascinante.
Por ayuda mitigar los riesgos inherente a las criptomonedas y protegiendo su negocio, contactar a Prae Venire hoy. Independientemente de su situación, tenemos soluciones adaptadas a las necesidades específicas de cada cliente.