Cumplimiento y la industria de inversión privada
Comenzar un negocio es un riesgo. Invertir dinero y tiempo en su negocio no garantiza resultados. Como emprendedor, se espera que asuma riesgos, pero no todos los riesgos son iguales. Piense en el paracaidista que mantiene su equipo, realiza controles de seguridad como un reloj, ensaya los saltos y planifica las contingencias. La mitigación adecuada del riesgo disminuye la posibilidad de una catástrofe.
Los dueños de negocios exitosos no evitan los riesgos; ellos los manejan. La siguiente información se centra en los riesgos comunes que las empresas de inversión privada (PI) pueden enfrentar y cómo limitar su capacidad de dañar el negocio.
Inversor equivocado, dinero sucio
La cantidad de dinero que un inversionista está dispuesto a invertir puede sonar muy bien para el crecimiento del negocio. Sin embargo, con el inversionista equivocado podría ser un error crítico ya que tomar el dinero de alguien les permite entrar en la esfera del negocio.
En 2020, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) declaró que cree que casi $ 10 billones en fondos de inversión privados se estaban utilizando como vehículos para lavar dinero.
Un resumen rápido sobre el sistema de lavado de dinero: consta de tres etapas clave, colocación, estratificación y integración.
Los delincuentes utilizan la privacidad colocación de fondos, incluidas las inversiones ofrecidas por fondos de cobertura y firmas de capital privado, para reintegrar dinero sucio en el sistema financiero legítimo.
Otras debilidades que enfrenta la industria de PI están en el estratificación escenario. Esta etapa ayuda a los delincuentes a dificultar la identificación y el rastreo de los fondos ilegales.
¿Las Empresas de Inversión Privada están preparadas para detectar Banderas Rojas?
La agencia del gobierno de EE. UU. FinCen (Red de Ejecución de Delitos Financieros) alienta a las empresas a presentar SAR (Informe de actividad sospechosa) para cualquier transacción o actividad sospechosa, incluso si no se requiere la presentación.
La bandera roja es una advertencia de riesgo que proviene de transacciones o actividades sospechosas. Por lo general, las señales de alerta que la industria de PI debe tener en cuenta son (pero no se limitan a, hay varios otros comportamientos sospechosos):
- Los inversores no comparten el panorama general de su negocio;
- Los inversores son reacios a compartir información personal.
- Cuenta de otros inversores que ha sido incluida en la lista negra de otra institución financiera;
- Fondos que provienen de actividades que muestran rastros de ilegalidad o parecen ser parte de una transacción diseñada para ocultar que provienen de una actividad ilegal;
- Transacciones que buscan estructurarse de manera que eviten los requisitos de información de la BSA;
- Transferencias inconsistentes sin explicación lógica;
- Retiros inmediatos de fondos de cuentas;
- Múltiples cuentas bajo el mismo cliente
- La fuente de dinero cae bajo una jurisdicción sancionada;
- Los inversores provienen de países de alto riesgo;
- Discrepancias en el proceso de verificación de identidad;
- Transacciones pequeñas y frecuentes desde y hacia diferentes cuentas.
¿Las empresas de inversión privada están haciendo lo que se supone que deben hacer?
Es posible que los programas AML (Anti-Money Laundering) de las empresas de PI no estén diseñados adecuadamente para evitar que los malos actores utilicen empresas para limpiar el dinero sucio.
Una empresa de PI responsable quiere tener en su lugar:
- Políticas, procedimientos y controles internos para cumplir con la BSA (Ley de Secreto Bancario);
- oficial de cumplimiento designado;
- Programa de formación continua;
- Auditoría independiente.
- Procedimientos basados en riesgos (due diligence, verificación de antecedentes, sistemas de seguimiento)
Las empresas de PI que no están haciendo su parte con diligencia están desprotegidas, por lo que los delincuentes han estado explotando su vulnerabilidad para integrar ganancias ilícitas en el sistema financiero.
Larga historia corta
Si una empresa no puede detectar las señales de alerta anteriores al tratar con inversores potenciales o actuales, tenga en cuenta que existen deficiencias de cumplimiento. Dicha empresa no cumple con su obligación de adoptar e implementar políticas y procedimientos escritos diseñados para prevenir infracciones.
El ineficaz sistema contra el lavado de dinero (AML) de una empresa está contribuyendo a aumentar indirectamente las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Hola empresas de inversión privada
El crecimiento sostenible solo es factible si sus medidas de cumplimiento pueden seguir el ritmo. El cumplimiento continuo efectivo reduce el riesgo y también es una ventaja competitiva, no solo una actividad reglamentaria. Establecer valores y procedimientos que promuevan la vigilancia constante y el respeto por las obligaciones regulatorias ayudan a crear una organización transparente con un gobierno sólido.
¿Los inversionistas lo obligarán a no cumplir? Sus medidas de control deben aplicarse adecuadamente a cualquiera que caiga bajo su paraguas. Antes de tomar dinero de inversión, sepa si puede traerlo sin poner en peligro su negocio.
Prae Venire
La evaluación de sus inversores es un elemento crítico del programa de cumplimiento. En Prae Venire, podemos ayudarlo, nuestro objetivo es minimizar los riesgos que enfrenta asumiendo y manteniendo oportunidades comerciales e inversiones. Para más información: info@praevenireus.com.