Conformidade e indústria de investimento privado

Começar um negócio é um risco. Investir dinheiro e tempo em seu negócio não garante resultados. Como empreendedor, espera-se que você assuma riscos, mas nem todos os riscos são criados iguais. Considere o paraquedista que mantém seu equipamento, executa verificações de segurança como um relógio, ensaia os saltos e planeja contingências. A mitigação adequada do risco diminui a possibilidade de catástrofe. 

Proprietários de negócios bem-sucedidos não evitam riscos; eles os administram. As informações a seguir se concentram nos riscos comuns que as empresas de Investimento Privado (PI) podem enfrentar e como limitar sua capacidade de prejudicar o negócio.

Investidor errado, dinheiro sujo

A quantidade de dinheiro que um investidor está disposto a investir pode parecer ótimo para o crescimento do negócio. No entanto, com o investidor errado, pode ser um erro crítico, pois pegar o dinheiro de alguém permite que ele entre na esfera do negócio.

Em 2020, o Federal Bureau of Investigations (FBI) afirmou acreditar que quase US$ 10 trilhões em fundos de investimento privado estavam sendo usados ​​como veículos para lavagem de dinheiro.

Uma rápida recapitulação do sistema de lavagem de dinheiro: consiste em três etapas principais, localização, estratificação e integração.

Os criminosos usam o privado localização de fundos, incluindo investimentos oferecidos por fundos de hedge e empresas de private equity, para reintegrar dinheiro sujo no sistema financeiro legítimo.

Outros pontos fracos enfrentados pela indústria de IP estão na estratificação estágio. Essa etapa ajuda os criminosos a dificultar a identificação e o rastreamento de fundos ilegais.

As empresas de investimento privado estão preparadas para detectar sinais de alerta?

A agência do governo dos EUA FinCen (Rede de Repressão a Crimes Financeiros) incentiva as empresas a apresentarem o SAR (Relatório de Atividade Suspeita) para quaisquer transações ou atividades suspeitas, mesmo que o arquivamento não seja necessário.

A bandeira vermelha é um aviso de risco que vem de transações ou atividades suspeitas. Normalmente, as bandeiras vermelhas que a indústria de PI deve estar ciente são (mas não se limitando a, existem vários outros comportamentos suspeitos):

  • Os investidores não compartilham o panorama geral de seus negócios;
  • Os investidores estão relutantes em compartilhar informações pessoais.
  • Conta de outros investidores que foi colocada na lista negra por outra instituição financeira;
  • Fundos provenientes de atividades que apresentem traços de ilegalidade ou pareçam fazer parte de uma transação destinada a ocultar que são de atividade ilegal;
  • Transações que parecem ser estruturadas de forma a evitar os requisitos de relatórios da BSA;
  • Transferências inconsistentes sem explicação lógica;
  • Saques imediatos de fundos de contas;
  • Várias contas no mesmo cliente 
  • A fonte do dinheiro está sob uma jurisdição sancionada;
  • Os investidores vêm de países de alto risco;
  • Discrepâncias no processo de verificação de identidade;
  • Transações pequenas e frequentes de e para contas diferentes.

As empresas de investimento privado estão fazendo o que deveriam fazer?

Os programas de AML (Anti-Money Laundering) das empresas de PI podem não ser projetados adequadamente para evitar que os maus atores usem as empresas para limpar o dinheiro sujo.

Uma empresa de PI responsável deseja ter:

  • Políticas, procedimentos e controles internos para atendimento da BSA (Bank Secrecy Act);
  • Responsável de conformidade designado;
  • Programa de treinamento contínuo;
  • Auditoria independente.
  • Procedimentos baseados em risco (due diligence, verificação de antecedentes, sistemas de monitoramento)

As empresas de PI que não estão fazendo sua parte diligentemente estão desprotegidas, de modo que os criminosos exploram sua vulnerabilidade para integrar receitas ilícitas ao sistema financeiro.

Longa história curta

Se uma empresa não puder detectar as bandeiras vermelhas acima ao lidar com investidores potenciais ou atuais, esteja ciente de que existem deficiências de conformidade. Esse negócio não está cumprindo sua obrigação de adotar e implementar políticas e procedimentos escritos destinados a evitar violações.

O sistema ineficaz de combate à lavagem de dinheiro (AML) de uma empresa está contribuindo para aumentar de forma indireta as atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Hey empresas de investimento privado

O crescimento sustentável só é viável se suas medidas de conformidade puderem acompanhar o ritmo. A conformidade contínua efetiva diminui o risco e também é uma vantagem competitiva, não apenas uma atividade de caixa de seleção regulatória. Estabelecer valores e procedimentos que promovam a vigilância constante e o respeito às obrigações regulatórias ajudam a criar uma organização transparente e com governança sólida.

Os investidores vão forçá-lo a sair da conformidade? Suas medidas de controle precisam ser aplicadas adequadamente a qualquer pessoa que caia sob seu guarda-chuva. Antes de pegar o dinheiro do investimento, saiba se você pode trazê-lo sem colocar em risco o seu negócio.

Prae Venire
A triagem de seus investidores é um elemento crítico do programa de conformidade. Na Prae Venire, podemos ajudá-lo, nosso objetivo é minimizar os riscos que você enfrenta, assumindo e sustentando oportunidades de negócios e investimentos. Para maiores informações: info@praevenireus.com.