Por que a criptomoeda precisa de conformidade agora

Não há dúvida de que a criptomoeda é florescente. Em 7 de janeiro, o valor do mercado de criptomoedas aumentou para mais de um trilhão de dólares americanos. Em 19 de fevereiro, o valor do Bitcoin, a forma mais popular de criptomoeda, ultrapassou um trilhão de dólares por conta própria. O Bitcoin foi realmente criado em 2009, mas em 2021, não há dúvida de que a lenta transição da criptomoeda para o corrente principal está completo.

Para os não iniciados, criptomoedas é um ativo digital que é trocado entre os usuários por meio da tecnologia blockchain, conhecida como criptologia (daí o nome). forma totalmente digital de moeda, não pertence a nenhum país e pode ser comercializado igualmente em todo o mundo. Ao contrário das transações com cartão de crédito, a criptomoeda tem taxas muito pequenas e é incrivelmente fácil de transferir.

A criptomoeda também é segura - dependendo do ponto de vista. As transações de criptomoeda podem ser totalmente anônimo e seguro com base em sua tecnologia blockchain e seu processo de criptografia.

Por outro lado, não é apenas difícil fazer com que uma transação seja devolvida diretamente para o endereço do emissor, mas as trocas de criptografia também carregam riscos de lavagem de dinheiro. Isso apresenta questões de conformidade óbvias: como os setores financeiros e instituições que atendem a esse setor devem se proteger de esquemas de lavagem de dinheiro?

Uma vez que a criptomoeda é uma moeda global descentralizada, até agora tem havido nenhuma abordagem padronizada para regulá-lo. Cada país está adotando suas próprias abordagens individuais. O Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), uma organização intergovernamental, “o cão de guarda global de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo”, tem monitorado os desenvolvimentos nos sistemas criptográficos. Recentemente, alguns países começaram a regulamentar o setor de ativos virtuais, mas ainda não é suficiente.

Nos Estados Unidos, a Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro (conhecida como FinCEN) e o Federal Reserve estão revisando as regras para considerar as moedas virtuais como "dinheiro" de acordo com a Lei de Sigilo Bancário. Além disso, a “regra de viagens” do FinCEN, que exige relatórios de transações envolvendo instituições financeiras, seria atualizada e $ 250 transações internacionais cairiam sob a regra emendada. Não para por aqui, há outros conjuntos de regras chegando.

Enquanto isso, as empresas (e indivíduos) envolvidos com sistemas de criptomoedas devem estar cientes da chave das trocas de criptografia riscos, bandeiras vermelhas e medidas de proteção. Um programa de conformidade bem projetado desempenha um papel fundamental neste cenário. Conformidade do Conheça Seu Cliente, triagem de sanções e monitoramento de transações são algumas das atividades cruciais incluídas em um programa.

Para que as empresas (e indivíduos) permaneçam em conformidade com os requisitos regulamentares de criptomoedas e entendam as vulnerabilidades específicas das transações de criptomoedas, as empresas devem considerar a implementação de procedimentos para lidar com os riscos e navegar em um ambiente tão complicado e fascinante.

Para ajuda mitigando os riscos inerente à criptomoeda e protegendo seu negócio, entre em contato com Prae Venire hoje. Independentemente da sua situação, temos soluções que vão ao encontro das necessidades específicas de cada cliente.